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防范非法集资,守住钱袋子

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    发表于 2022-6-15 10:48:13 | 显示全部楼层 |阅读模式



    什么是非法集资?


    非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定,以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式,向不特定对象吸收资金的行为。



    非法集资的主要特征


    非法集资行为需同时具备三要件:一是“未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定”,即非法性;二是“许诺还本付息或者给予其他投资回报”,即利诱性;三是“向不特定对象吸收资金”,即社会性。



    非法集资的主要表现形式


    非法集资活动涉及内容广,表现形式多样,《条例》总结了以下几种形式:


    1.设立互联网企业、投资及投资咨询类企业、各类交易场所或者平台、农民专业合作社、资金互助组织以及其他组织吸收资金;


    2.以发行或者转让股权、债权,募集基金,销售保险产品,或者以从事各类资产管理、虚拟货币、融资租赁业务等名义吸收资金;


    3.在销售商品、提供服务、投资项目等商业活动中,以承诺给付货币、股权、实物等回报的形式吸收资金;


    4.违反法律、行政法规或者国家有关规定,通过大众传播媒介、即时通信工具或者其他方式公开传播吸收资金信息;


    5.其他涉嫌非法集资的行为。



    非法集资的常见手段


    一是承诺高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与人遭受经济损失。


    二是编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业,编造各种虚假项目,骗取社会公众信任。


    三是以虚假宣传造势。不法分子聘请明星代言、名人站台,在各大广播电视、网络等媒体发布广告等方式,制造虚假声势。


    四是利用亲情诱骗。有些非法集资参与人,有时采取类传销手法,利用亲情、地缘关系,编造高额回报的谎言,拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。


    从事非法集资活动会受到的法律处罚


    对进行非法集资活动的,依照《防范和处置非法集资条例》等法律法规的规定,给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外,对构成犯罪的,还要依法追究刑事责任。例如:《刑法》176条规定,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情形的,处十年以上有期徒刑,并处罚金。


    守住钱袋子,护好幸福家!


    来源 | 乐陵城管




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